理财规划师考试试题答案　助理理财规划师考试

理财规划师考试试题答案

1、理财规划师 习题。所以当务之急不是解决消费，现金以及风险问题，而是急需进行投资规划~~提高投资收入，使总收入大于支出，走出月光族行列。至于第一个，CD肯定不对，误区就在AB。现金规划为了预防未知的风险采取的紧急措施，并不是体现财务的流动性，而消费支出规划才是家庭财务的主要流动资金的投入体现，反映了家庭财务的流。

2、(2019年真题)理财规划师语言交流中需要注意的问题有( )。【答案】：B、C、E A项，沟通时注意不要使用“保证”“肯定”“一定”等承诺性的语言，特别是在讲到理财的收益时更要注意，以避免对客户产生误导，使其对投资回报等产生不切实际的过高预期；D项，理财师在电话沟通时，语气力求柔和亲切。

3、理财规划师为客户制定保险规划的主要步骤是( )。【答案】：A、B、C、D 。制定保险规划的主要步骤是：确定保险标的、选定保险产品、确 定保险金额、明确保险期限四个步骤。制定保险规划的首要任务是确定保险标的。确定客户 保险需求和保险标的之后，就应该选择准备投保的具体险种。确定保险产品的种类之后，需要 确定保险金额。确定保险金额后，需要确定保险。

4、理财规划师制定个人税收规划应遵循的原则包括( )。【答案】：A，C，D，E 银行业从业人员在为客户进行税收规划时，应该遵循一定的原则，从税法的基本原则，即税收法定原则、社会政策原则和税收效率原则出发来定义税收规划的基本原则，应该遵循合法性原则、目的性原则、规划性原则及综合性原则，这些原则赋予了税收规划本身及区别于其他节税手段的最本质的特征。

5、理财规划师在给客户做投资规划时，应对客户的投资目标按时间进行简单的分。【答案】：B 短期目标是指在短时间内（一般在1年左右）就可以实现的目标。短期目标一般需要客户每年或者每两年制订或修改，如装修房屋、休闲旅游、购买手提电脑等。选项B属于长期目标。

助理理财规划师考试

1、理财规划师为赵某进行理财规划，在对其现金流量表进行分析时，理财规划师。【答案】：D 理财规划师应该做好客户的现金规划，保证客户持有一定的日常生活消费储备和意外现金储备。

2、理财规划师在分析客户财务状况时，常见的比率主要有()。【答案】：A、B、D 常见的比率主要有结余比率、投资与净资产比率、清偿比率、负债比率、财务负担比率、流动性比率。

3、求理财规划师3级的模拟试题。理财规划师三级试题选 1、理财规划的最终目标是要达到（ ）A、财务独立 B、财务安全 C、财务自主 D、财务自由 2、以下不属于个人财务安全衡量标准的是（ ）A、是否有稳定充足收入 B、是否购买适当保险 C、是否享受社会保障 D、是否有遗嘱准备 3、持续理财服务不包括（ ）A。

4、理财规划师了解、分析客户的能力不包括( )。【答案】：D 了解、分析客户的能力，包括掌握接触客户、取得客户信赖的方法，收集、整理客户信息，客户分类和了解、分析客户需求等工作。

5、以下关于理财规划师在提前还贷时需注意的问题的说法，不正确的是。【答案】：C C项，贷款期限在1年以内（含1年）的，实行到期本息一次性清偿的还款方法。